DCA strategija: tikriname aktualumą kriptovaliutų rinkoje

Nereikia būti ekspertu. Pradedančiajam investuotojui nereikia prognozuoti rinkos pokyčių, jam reikia tik drausmės.

Minimalus stresas. Rinkai krintant už tą pačią pinigų sumą galima įsigyti daugiau aktyvo. Tai paverčia kritimą iš panikos priežasties į galimybę.

Pradėti galima nuo bet kokios sumos. Svarbiausia, kad šios sumos pakaktų vienam aktyvo vienetui įsigyti. Čia svarbu ne tiek suma, kiek reguliarumas.

Kovoja su emocijomis. Baimė ir godumas – pagrindiniai investuotojo priešai. DCA verčia veikti pagal planą, o ne naujienų įtaką.

Iš pradžių reikia pasirinkti patikimą aktyvą. Mano nuomone, tarp kriptovaliutų rasti patikimus aktyvus yra labai sunku, ypač pradedantiesiems. Tai turėtų būti kriptovaliuta su didele kapitalizacija ir „oficialiu“ pripažinimu.

Oficialiu pripažinimu aš laikau tai, kad šiai kriptovaliutai yra sukurtas ETF (biržoje prekiaujamas fondas) arba bent jau SEC pateiktos paraiškos dėl ETF registracijos. Jau yra fondai, susiję su BTC / ETH. Dėl SOL / XRP / LTC / ADA / AVAX / APT / SUI / MOVE paraiškos jau pateiktos arba vyksta diskusijos dėl jų pateikimo.

Be to, reikia išsiaiškinti, kokią politiką pagrindinės valstybės vykdo pasirinktų instrumentų atžvilgiu.

Apibendrinant, reikia prisiminti, kad DCA neišgelbėja nuo nesėkmės, bet veikia su kokybiškais aktyvais, kurių vertė auga ilgalaikėje perspektyvoje.

Pasirinkus kriptovaliutą DCA strategijai, reikia nustatyti mėnesinę / ketvirčio / metinę investicijų sumą. Tai turėtų būti komfortiška suma, kuri neturės įtakos jūsų asmeniniam ir šeimos biudžetui.

Po to reikia pasirinkti patikimą kriptovaliutų biržą, kurioje galima vykdyti ilgalaikes operacijas. Prie tokių priskiriama, pavyzdžiui, kinietiška ByBit.

Ir svarbiausia taisyklė. Jokiu būdu nežiūrėkite, kas vyksta su sąskaita, tuo labiau nedarykite to kasdien. Užduotis – tiesiog papildyti sąskaitą nustatytą dieną nustatyta suma. Jei kas nors nepavyks, tai bus arba puiki proga nusipirkti daugiau aktyvo už tuos pačius pinigus, arba… Arba pasirinkta kriptovaliuta pasirodys esanti pasmerkta, ir dėl to nereikia jaudintis.

Ir pabaigoje. DCA – tai maratonas, o ne sprintas. Todėl nereikia tikėtis greitų rezultatų.

Apskaičiuokime realų DCA strategijos taikymo potencialą kriptovaliutų rinkoje. Paimkime, pavyzdžiui, BTC/USDT ir DOT/USDT.

Norint įvertinti potencialų DCA pelningumą, reikia atlikti paprastą veiksmų seką: Metodas yra paprastas ir skaidrus: jis rodo, kad DCA – tai tiesiog pirkimų aritmetika plius rinkos volatilumas.

1. Surinkti vidutines metines aktyvų kainas už kiekvienus metus (BTC/USDT – nuo 2015 m., DOT/USDT – nuo 2021 m.).
2. Apskaičiuoti, kiek aktyvo vienetų būtų nupirkta kiekvienais metais investavus 10 000 $ (skaičius = 10 000 / vidutinė metinė kaina tais metais).
3. Sudėti visus nupirktus vienetus per visą laikotarpį.
4. Padauginti bendrą skaičių iš aktyvo kainos laikotarpio pabaigoje (pavyzdžiui, iš vidutinės metinės kainos 2025 m. arba iš kainos 2025 m. pabaigoje) – tai duos galutinę portfelio vertę.
5. Palyginti galutinę vertę su bendra investuota suma ($10 000 × metų skaičius) ir apskaičiuoti prieaugį procentais.
   
   

Bitkoino atveju gauti tokie apytiksliai rezultatai. Kriptovaliutos grafiko nedėsiu: jis yra aukščiau, be to, jį visi ir taip matė. Bitcoin šiame modelyje demonstruoja itin aukštą pelningumą – tai yra stipraus kainos augimo atskirais metais ir 2015 m. pasirinkimo kaip starto taško pasekmė.

• Iš viso nupirkta: 53,051719 BTC (visų metinių pirkimų suma pagal vidutines metines kainas).
• Galutinė portfelio vertė: 5 822 638 $.
• Bendras prieaugis: +5193,31 %.
  
  

O štai situacija su DOT/USDT yra daug liūdnesnė. 2021 m. pasirinkti todėl, kad šiais metais pora pradėjo kotiruotis biržoje ByBit. Beje, ir daugelyje kitų biržų būtent tais metais buvo pradėti biržiniai prekybos sandoriai.

Apskaičiavimui naudotos kiekvienų metų rugpjūčio 1 d. uždarymo kainos. Portfelio vertė 2025 m. gruodžio 31 d. – 1,79 $.

• 2021 m. rugpjūčio 1 d. – DOT ≈ 18,41 $. Įsigyta 543 183 DOT.
• 2022 m. rugpjūčio 1 d. – DOT ≈ 8,1940 $. Įsigyta 1 220 405 DOT.
• 2023 m. rugpjūčio 1 d. – DOT ≈ 5,1980 $. Įsigyta 1 923 817 DOT.
• 2024 m. rugpjūčio 1 d. — DOT ≈ 5,3429 $. Įsigyta 1 871 641 DOT.
• 2025 m. rugpjūčio 1 d. — DOT ≈ 3,651 $. Įsigyta 2 739 058 DOT.

Nesėkmingi portfelio rezultatai: investuota 50 000 $, bendras turimų DOT skaičius: ≈ 8 298,103 DOT, galutinė portfelio vertė (8 298,103 × 1,79 $): ≈ 14 853,61 $.

Nuostolis ≈ −70,3 %, arba šiek tiek daugiau nei 35 tūkst. dolerių per 5 metus kasmet investuojant į šią monetą pagal DCA strategiją. Pridursiu, kad jei DCA pirkimo data būtų pasirinkta ne rugpjūčio 1 d., o spalio 1 d., situacija būtų buvusi daug, daug blogesnė.

ByBit biržoje yra du būdai pirkti kriptovaliutą pagal DCA strategiją: Recurring Buy (Pasikartojantis pirkimas) ir DCA Bot.

Recurring Buy – automatiniai pasikartojantys pirkimai

Tai oficiali funkcija, skirta automatizuoti kriptovaliutos pirkimą per Bybit. Ji veikia pagal DCA principą – vidutinės dolerinės vertės skaičiavimą: botas pats pirks pasirinktą monetą pagal grafiką, be žmogaus įsikišimo.

Svarbu tai, kad nereikia rankiniu būdu atlikti kiekvieno pirkimo: botas perka pats pagal nustatytą grafiką. Pirkimo metu Funding Account sąskaitos likutis turi būti pakankamas, kitaip sandoris nebus įvykdytas.

Mokestis už plano sukūrimą netaikomas, tačiau už kiekvieną sandorį imamas įprastas biržos prekybos komisinis mokestis.

Norint pradėti naudoti Pasikartojantį pirkimą, būtina:

1. Prisijunkite prie Bybit svetainės.
2. Viršutiniame meniu pereikite į skyrių Pirkti kriptovaliutą → Pasikartojantis pirkimas.
3. Užpildykite plano parametrus:
4. Pasirinkite mokėjimo būdą (fiat arba kriptovaliutos balansas) ir kriptovaliutą investicijoms;
5. Nurodykite vienkartinės investicijos sumą;
6. Pasirinkite dažnumą: Daily (kasdien), Weekly (kas savaitę), Bi-Weekly (kas dvi savaites) arba Monthly (kas mėnesį).
7. Perskaitykite ir patvirtinkite sąlygas, pažymėdami varnelę, tada spustelėkite Patvirtinti. Planas paleistas — pagal pasirinktą grafiką Bybit automatiškai atliks pirkimus.
8. Savo automatinių pirkimų detales, būseną ir istoriją galite stebėti skyriuje Peržiūrėti informaciją.

Tai pažangesnis įrankis, kurį rasite skyriuje Įrankiai → Trading Bot → DCA Bot. Jis skirtas reguliariems pirkimams spot rinkoje ir siūlo daugiau lanksčių nustatymų (pavyzdžiui, galimybę pasirinkti kelias monetas vienu metu).

Svarbiausia: DCA botai tinka dažniems pirkimams (kas 10 minučių, kartą per valandą ir pan.), be to, viename bote galima pirkti kelias monetas. Pirkti galima tik už kriptovaliutą, už fiat – ne.

Botas veikia tik Spot (spot) režimu, todėl nėra likvidavimo rizikos.

Norint sukurti DCA botą biržoje Bybit, reikia atlikti šiuos veiksmus:

Atidarykite Bybit, meniu pasirinkite Įrankiai → Trading Bot (Prekybos botas).

Pasirinkite DCA ir spustelėkite Kurti.

Toliau reikia nustatyti boto parametrus:

• Mokėjimo valiuta: USDC.
• Perkamos monetos: BTC, ETH, MNT ir kt. (viename bote galima nurodyti iki 5 monetų).
• Investicijų suma per vieną ciklą ir pirkimų dažnumas (laiko intervalas).
• Maksimalus bendras investicijų dydis (pasirinktinai).
• Patvirtinkite sukūrimą – botas atsiras aktyvių botų sąraše.

Skyriuje My Bots galite peržiūrėti užsakymų istoriją, vidutinę kainą, įvykdytus pirkimus ir dabartinę poziciją. 

Klasikinėje versijoje dolerio vertės vidurkinimo (DCA) strategija gerai veikia su instrumentais, linkusiais į ilgalaikį augimą. Kriptovaliutų atsiradimas daug ką pakeitė, įskaitant ir DCA strategiją.

DCA botai kriptovaliutų rinkoje padeda sumažinti rinkos volatilumo įtaką ir paverčia ilgalaikę strategiją trumpalaike, t. y. iš esmės vidurkina poziciją: sukuria užsakymų tinklą.

O štai kaip naudoti DCA botus – kaip orderių tinklą ar kaip priemonę vidutinės trukmės ir ilgalaikėms investicijoms – kiekvienas nusprendžia pats.

Pagarbiai,
Mykolas Kuzminskis